Das Unternehmen

Seit mehr als 100 Jahren fokussiert sich die Bank für Sozialwirtschaft als Universalbank ganz auf das Geschäft mit Unternehmen, Verbänden, Stiftungen und anderen Organisationen, die in den Branchen Soziales (Senioren-, Behinderten-, Kinder- und Jugendhilfe), Gesundheit und Bildung tätig sind.

Aus dem Gedanken der Selbsthilfe heraus gründeten die Verbände der Freien Wohlfahrtspflege am 10. März 1923 in Berlin die „Hilfskasse gemeinnütziger Wohlfahrtseinrichtungen Deutschlands GmbH“ – die heutige Bank für Sozialwirtschaft AG / Sozialbank.

Zu den Kundengruppen zählen heute ambulante und stationäre Pflegeeinrichtungen, Krankenhäuser und Spezialkliniken (beispielsweise im Bereich Sucht und Reha), Medizinische Versorgungszentren, Krankenkassen, Sozialversicherungsträger, Werkstätten und Wohnheime für Menschen mit Behinderung, Wohn- und Tageseinrichtungen für Kinder und Jugendliche, Schulen in freier Trägerschaft und andere Bildungsträger.

Der Bereich der Sozial- und Gesundheitswirtschaft hat eine erhebliche ökonomische Bedeutung für den Standort Deutschland. Die Bruttowertschöpfung im Kernbereich der Gesundheitswirtschaft lag 2021 bei knapp 391,8 Milliarden Euro. Das entspricht mehr als 12,1 % des Bruttoinlandsprodukts. Die Gesundheitswirtschaft ist damit weiterhin eine Wachstumsbranche auf Expansionskurs. Mit einem Wachstum von jährlich 3,8 % wuchs der Sektor in den letzten zehn Jahren deutlich stärker als das Bruttoinlandsprodukt (BMWI Gesundheitswirtschaft Fakten & Zahlen 2021). Die Gesundheitswirtschaft sorgt so für eine konjunkturunabhängige und damit wirtschaftlich stabilisierende Nachfrage und ist zudem Beschäftigungsmotor für die deutsche Wirtschaft insgesamt (Quelle: Bundesgesundheitsministerium)

Seit den 90er Jahren entwickelte sich die Bank mehr und mehr zu einer Universalbank, die ihre Kunden mit spezialisierten Beratungsleistungen und innovativen Produktentwicklungen, wie z. B. Instrumente für das Fundraising, online-factoring für die Vorfinanzierung von Forderungen oder die Auflage der bundesweit ersten für gemeinnützige Unternehmen geeigneten Mezzanine Fonds, betreute.

1997 wird die Bank für Sozialwirtschaft in eine Aktiengesellschaft umgewandelt. Hauptaktionäre sind noch heute mit jeweils 26 % der Unternehmensanteile die Caritas Stiftung Deutschland und das evangelische Werk für Diakonie und Entwicklung e. V. / Stiftung Kronenkreuz. Gemeinsam verfügen die Bundes- und Regionalverbände der Freien Wohlfahrtspflege sowie angeschlossene Einrichtungen über mehr als 80 % der Unternehmensanteile. (AWO; DRK, Paritätische und Zentralwohlfahrtsstelle der Juden in Deutschland).

Seit der Bankenkrise in 2008/2009 ist der Wettbewerb der Banken stark gewachsen. Hinzu kommen die technologischen Entwicklungen sowie die regulatorischen Vorgaben im Kreditgeschäft seitens der Bafin. Dafür hat die Bank durch die Migration ihres Kernbanksystems von SAP auf das genossenschaftliche System agree 21 der Atruvia AG im April 2023 ihre IT neu aufgestellt.

Parallel dazu startete die Bank 2022 einen Prozess zur Neupositionierung der Marke „Bank für Sozialwirtschaft“ und firmiert heute unter dem Namen „Sozialbank“ und betreut mit ihren rd. 450 Mitarbeitern von bundesweit 15 Standorten ihre rd. 14.000 Kunden im Sozialbereich und erwirtschaftet eine Bilanzsumme von rd. 10 Mrd. Euro.

Die Geschäftsstrategie ist es, die Sozialbank in einem Bankenmarkt als führendes Spezialkreditinstitut und innovative Dienstleisterin zu positionieren. Das Geschäftsmodell der Sozialbank beruht auf den drei klassischen Säulen einer Universalbank: Kreditgeschäft, Einlagen-/Wertpapiergeschäft und Zahlungsverkehr. Den Kunden in der Sozial- und Gesundheitswirtschaft werden weitgehend individualisierte Finanzierungslösungen (insbesondere in der Immobilienfinanzierung) und umfassende begleitende Beratungsleistungen angeboten. Das Einlagen-/Wertpapiergeschäft wurde in 2021/2022 strategisch neu positioniert und sehr erfolgreich ausgebaut.

Im Zahlungsverkehr fungiert die Bank deutschlandweit als Plattform für Spendenaktionen – womit der Bereich aufgrund seiner Historie bereits ein Schwergewicht darstellt. Ziel ist es, den Transaktionsbereich ebenfalls neu aufzustellen, um eine erstklassige Beratung im Payment zu leisten.